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在原油宝亏损1000万的详细经历

【2020-04-29】

原油宝事件发生后,中国一些投资人遭到到血亏,本来这件事感觉是离自己很遥远的新闻,因为我自己只做实业,不碰金融,圈子里做金融的其实比较少,但前天看到朋友老苏(化名)在微信朋友圈晒了张他投资原油宝的亏损图片,一笔就亏损了920万,我以为他在开玩笑,问他是不是真的在原油宝里亏损了这么多,他说不是,实际不是亏损920万,总共是亏损了1037万,920万只是其中一笔,还有一笔亏损了117万,总计1000万出头。

在原油宝亏损1000万的详细经历

在原油宝亏损1000万的详细经历

出于好奇,我向他咨询整件事情的来龙去脉,他花了整个下午的时间讲述了他的奇特经历。

以下文字只是如实记录了他的亏损过程和个人看法,本人不做任何修改,只给其他投资人做个参考信息,并不代表本人支持其观点。

也欢迎原油宝方面提供另一个角度的解读。

老苏是生意人,原先一直在招商银行投资黄金,收益率还不错,一年有约10%-20%的收益,招行的理财经理跟他关系颇好,有一次招行经理电话他,说现在原油价格跌到了20多美元,你可以关注一下,老苏一看感觉不错,刚好手头有15万美元的现金,便去工商银行试着投了一下,一两个星期就赚了40%。

老苏一看这投资收益相当好,当然想赚更多,当时工行用人民币交易的类似原油宝的产品已经无法购买了,因为买的人太多总金额太高到达交易限额,老苏说可能工行为了风控,不想把这个理财产品规模搞得太大,这时老苏打听到还有某行和建行有相关产品,因为没有建行卡,就把钱转到某行,买了某行的原油宝。

老苏总共投了560万元人民币,其中一个账户投了388万,另一个账户投了43万,还有些是保证金,4月9号时因为OPEC+会议,估计减产2000万桶原油后油价会上升,便买了05期的5月份的合约,以27美元一桶的价格入市,等待油价上涨赚钱。

老苏当时对接的某行人员告诉他,某行有自己的保险机制,这个产品跟原油期货的差别在,原油期货要带5倍杠杆,或者带8倍、10倍杠杆,杠杆的意思,就是你的本金只要掏一小部分,剩下大部分可以跟交易公司借钱,这个风险非常高,不过一般原油期货是有止损的,比如说你的保证金已经低过亏损的价格了,我是5倍杠杆,我交了20万保证金,公司借了你80万,当期货价格低于80万的时候,以期货交易的法律来说,要么补足你的保证金,要么被清仓,期货公司肯定是不能损失自己的钱,这样的话也会保证你的权益,即使你的投资没有看准,把你本金都亏掉了,但不会让你欠债。

老苏当时考虑做原油宝,是因为它是类似期货的一种理财产品,某行当时是这样跟老苏介绍的,它风险极低,没有用任何杠杆,是100%的押金,比如说我买100万原油,那我必须拿出100万出来做押金,假设原油跌到0,最多亏损这100万,老苏当时咨询了原油宝的一些东西,回应说第一这是百分百没有放任何杠杆,很安全,第二这个理财的风险程度只是R3的风险,是属于平衡型理财。

平衡型理财的概念,是指他所持有的风险类产品,比如股票期货,跟固定收益的保本类的产品,是3;7的划分,亏损一般是不超过10%的。

另外还有一些其他保险政策保证资金安全,比如我跌到本金50%,他会提醒客户是清仓还是继续投资,如果跌到本金20%的时候,银行会强制平仓。

了解这个产品之后,老苏感觉这个产品风险很低,收益不错。

当时OPEC+会议召开,老苏感觉信心满满,决定投资原油宝。(当时绝大部分人都觉得油价是会上涨的)

老苏曾在工行换过期,从04期换到05期,觉得让银行做换期挺好的,但没想到在某行从05期换到06期时,银行管控没做好,造成他巨亏。

原油宝他们的解释是十点以后停止交易,在这个期间不会帮老苏他们做任何事情,包括跌到本金50%后的提醒。

老苏说跌到50%的时候他们并没有提醒,因为当天晚上十点已经跌到50%,他们并没有收到任何提醒信息。

当天早上开盘价是18块,一下跌到11块,老苏当时想无所谓,等到换期后他还有点本钱,反正看好石油价格是一定涨的,所以就放在那了,对银行很信任。

老苏说银行说如果当天停止交易,他们这20%的交易是没办法触发的,结果换期的时间出现了问题,这时候没有流动性了,没有人买这个合约了,这时候不可能卖出05合约买进06合约,他们的合约就被锁死了,结果拿到了当天收盘价-37美元,造成了老苏他们的巨额亏损。

老苏说,这里面有几个责任,一是在产品设计这块,包括转期时间、风险管控的机制做得很不完善,第二点是整个交易截仓时间这块,出现了很严重的错误。说明银行对期货不太熟,要不也不会进行到最后两分钟进行平仓。

20号晚上要面临转期,他当时收到原油宝短信是20号晚上十点钟停止所有交易要进行转期,老苏怕跌得很惨,晚上9:45我还去查了一下国际市场原油价格,到9:58时原油价格到11美元,这时候老苏的本金还剩40%,老苏觉得放着就放着,让他们转期就好了,反正晚10点银行会帮他们转期。

在原油宝亏损1000万的详细经历

老苏当时收到的短信

就算他十点跌得没谱,他最少也还剩20%的本金,05期跌这么狠,06期肯定也会跌,他只要找到一个适当的时间去买入06期,油价涨回到50-60美元,他还是能赚到钱的。所以懒得多想,让银行自动转期就好了。

21号老苏打开APP,发现上不了线了,就感觉可能出问题了,这时候他看不到任何他买的任何东西了,到22号,某行说经过再三确认,他们是按照-37美元进行结算的,可是说过的保护机制没有实行,老苏这时本金亏完,还欠银行300%。

老苏说感觉像做梦一样,一共投了560万元人民币,其中投下的420多万直接没了,一个账户还欠银行500多万,另一个账户还欠银行70多万。

388万投资的账户里,有112万保证金,这112也被银行扣没了。另一个账户里的17万保证金,也没了。

老苏认为,这件事原油宝有不可推卸的责任的,他们是非常信任银行的,21号当天晚上他们也发了一个短信给老苏,说10点要换仓了,老苏还对他老婆说,多亏这10点钟换仓,要不跌到下半夜跌到负值时,这钱一分钱都没有了,自己还要倒贴钱,当时还觉得挺幸运的,原油宝算得蛮准,结果4月21号全部都停了,没有动作了,22号就通知他们已经巨额亏损。

老苏认为,原油宝的责任在于,一是油价跌到只剩20%时强行平仓没有执行,另一个是油价跌到50%时也没有提醒他们,是他们造成巨大亏损的主动原因。

说好的R3风险,结果比期货的风险还大,在期货里,发生穿仓的话,损失得由期货公司负责,而这次穿仓,投资人都亏损了300%的金额,这比期货还狠。

现在老苏这些投资人都非常惨,他们本来是想最多亏完本金,没有想到还要亏损这么多。

老苏说在买了原油宝的微信群里,一些人倾家荡产,要卖房卖车还银行钱。

老苏现在收到的银行方面的态度是非常强硬的,23号他保证金账户里的钱都扣完了,他这几天找了几家特别专业的律所,但不知道什么原因,这些律所现在都不接他们的案子。

老苏现在十分无奈,还在想办法处理这件事。

老苏最后说,他特别想不明白,4月3日芝商所通知修改了IT系统的代码,允许5日开始“负油价”申报和成交,4月8日芝商所跟清算公司和客户说可能出现负油价,15日还进行过测试,验证了负油价市场会怎么样,结果4月20日就出现了负油价。老苏还说,他后来查海外财经媒体的消息,才知道库欣的部分油仓早就被人提前故意先租好了,显然是有人在故意打压油价。(这一句话我还尚未证实)

这么重大的事情,他们一直没有收到原油宝的任何通知,也没有收到任何警告,石油宝也刚好在最后一刻出事。

亏掉1000万的老苏说他实在想不明白,他很想要一个说法。

声明:本文不代表我们赞同老苏的观点,欢迎原油宝就此事做出另一个角度的回应解读。







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