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三年资产缩水30倍,天安财险去年巨亏40亿、投资收益也为负

【2020-05-01】

4月30日,天安财险在官方网站公布了2019年全年业绩。

天安财险2019年财报显示,全年营业收入为146.64亿元,去年同期为227.37亿元,同比下降36%;保险业务收入为156.32亿元,去年年同期为151.46亿元,同比微增3%;归属于母公司所有者的净利润为-40.68亿元,去年同期为1.29亿元,同比大幅转亏。

在投资端,天安财险2019年投资收益为-0.65亿元,去年同期为73亿元,同比大幅转亏。

具体来看,根据天安财险披露的投资收益情况,2019年,天安财险在可供出售金融资产收益为21.75亿元,去年同期为40.18亿元,同比减少19亿元,这主要是因为处理了持有的兴业银行股份;处置长期股权投资产生的投资收益为-38.9亿元,出现巨额亏损。

据记者了解,在2019年内,为了兑付到期的理财型保险产品,天安财险多次减持兴业银行股票以筹措资金。 2019年8月14日,西水股份公告称,子公司天安财险通过大宗交易和集中竞价累计出售所持有的兴业银行股票4.978亿股,占兴业银行总股份的2.396%。

三年资产缩水30倍,天安财险去年巨亏40亿、投资收益也为负天安财险披露的投资收益情况。随着天安财险不断出售金融资产,资产流动性降低,资产质量进一步弱化。

根据天安财险最新一期偿付能力报告,天安财险披露,公司已经连续四年没有参加银保监会的现场评估,监管最近一次对公司的偿付能力风险管理能力评估结果为 2016 年度评估结果。

目前来看,天安财险的风险管理情况却并不乐观,面临着理财型产品到期满期付给金额大,现金流紧绷的巨大压力。

2019年第四季度偿付能力报告显示,截止2019年末,公司未来 3 个月以内的综合流动比率为 32.31%,主要为 2020 年1季度投资型保险产品满期给付金额较大,而持有的权益类投资较高,到期投资资产较少所致,2020年 1 季度流动性面临较大压力。

天安财险表示,目前已有资产处置计划,能够满足 1季度的投资型保险业务兑付;在1 年以内的综合流动比率为 215.77%,未来 1 年内“现有资产的预期现金流入”可以完全覆盖“现有负债的预期现金流出”,2020 年全年的流动性水平较为平稳;但在1 年以上的综 合流动比率仅为 33.70%,说明在 2021 年仍有一定的现金流压力。天安财险表示,公司需要积极处置投资类资产,进一步加强资产端配置管理,以提高资产的流动性,确保到期债务的及时兑付。

天安财险如此迫切处理金融资产的背后,是巨额理财型保险产品的兑付压力。

天安财险是前些年中小保险公司激进扩张的代表公司之一,天安财险曾经在银保渠道大量销售投资型理财保险等中短存续期险种,实现了资产规模的快速上升。但随着2016年,保险机构销售理财型产品遭遇监管刹车,天安财险至此展开了一连串的资产处置、现金回笼、给付到期投资者的动作。三年来,理财险到期兑付问题,是悬在天安财险头上的达摩克利斯之剑。

2019年5月18日,持股50%天安财险的上市公司西水股份在回复上交所问询函的公告中,天安财险披露了2019年具体的兑付安排。西水股份回复表示,截至2018年12月31日,公司理财险余额为566.35亿元,其中2019年1月至4月完成理财险兑付404.80亿元,5月至12月尚需完成理财险兑付154.21亿元。2020年需要到期兑付16.45亿元。伴随着理财险的兑付,天安财险的总资产从2016年底的3027亿下降至2019年末112亿元,缩水近30倍。







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