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第三方支付罚单再次刷新纪录 商银信支付涉16项违规被罚超1.15亿

【2020-05-02】

第三方支付行业现上亿罚单!


日前,人民银行营业管理部公布的行政处罚信息公示显示,商银信支付服务有限责任公司(简称“商银信支付”)因涉16项违规,被给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计超1.15亿元。


具体的16项违法行为包括:擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规定开展备付金集中交存;未按规定设置特约商户银行结算账户;未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定;未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;预付卡核心系统信息采集不全面;预付卡业务未按规定管理客户备付金;未按规定保存预付卡业务商户资料;未按规定结算商户资金;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。


与此同时,本报记者注意到,该公司的两位高管也遭到了处罚。


其中,林耀(时任商银信支付董事长)被给予警告,并处罚款45万元;张月(时任商银信支付风险管理部总监/高级风控经理)被给予警告,并处罚款20万元。二人均是对商银信支付“未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定”等违法违规行为负有责任。


公开资料显示,商银信支付于2007年9月29日在北京注册成立,注册资金1亿元。早在2012年6月获得央行颁发的预付费卡发行与受理和互联网支付业务许可证。目前的业务类型包括预付卡发行与受理(北京市、广东省、青海省)、互联网支付(全国)。


值得一提的是,此次商银信支付的罚款金额再次刷新了近年支付机构的罚单记录。


此前,第三方支付机构最大罚单为央行深圳市中心支行3月份对深圳瑞银信信息技术有限公司(简称“瑞银信”)开出的6124万元罚单。


此外,本报记者亦注意到,近年来,国外支付巨头纷纷进军中国市场。


而在去年11月,德国支付企业Wirecard在官方网站发布公告称,公司计划通过进入中国市场扩张全球金融服务,将逐步收购商银信支付所有股份。


公告还表示,Wirecard根据协议将以至多7240万欧元的价格收购商银信支付80%的股权,并有一项选择权,可以在两年后以不超过2020万欧元的价格收购商银信支付剩余的20%股份。


而天眼查亦显示,去年12月,持有商银信支付98.24%股份的北京苹果信息咨询有限公司发生工商信息变更,公司原自然人股东陈佳退出,新增了“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和“WirecardAcquiring&Issuing GMBH”两家外资公司。








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